Рецензия на книгу «Инвестор за выходные» от Семёна Кибало 📚💰

Привет, друзья! Хочу поделиться с вами, почему именно эта книга стала отправной точкой моего инвестиционного пути и почему я советую её всем новичкам на 100%!

Почему я выбрал эту книгу?
Год назад, когда я совсем ничего не знал об инвестициях, я случайно наткнулся на «Инвестор за выходные». И знаете что? Эта книга полностью изменила моё представление о финансах и инвестициях! Теперь я понимаю, что инвестировать можно просто и понятно, а главное – грамотно. 🚀

О чем книга?
Книга – это настоящий путеводитель для начинающих инвесторов. Семён Кибало сразу даёт базовые знания по финансовой грамотности, а затем шаг за шагом рассказывает о различных инструментах, которыми пользуются профессионалы.

Книга разбита на 10 частей:
1️⃣ Финансовая грамотность – основы, без которых не понять мир инвестиций.
2️⃣ Философия инвестирования – почему мы инвестируем и как правильно мыслить об этом.

( Читать дальше )

Почему открыть ИИС 3 типа – разумное решение для долгосрочного инвестирования? 🤔💼

Привет, друзья! Сегодня расскажу, почему индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) – это настоящий must-have для долгосрочного инвестора, особенно в нынешних условиях, когда доступны только счета 3 типа.

❓Что изменилось?
Раньше ИИС открывался двух типов:
Тип А: налоговый вычет до 52 000₽ в конце года.
Тип Б: освобождение от налога на прибыль.

С этого года можно открыть только ИИС 3 типа, по которому действуют следующие условия:

Налоговый вычет до 52 000₽.
Освобождение от налога на прибыль до 30 млн₽.
Ограничение по количеству счетов: один человек может иметь до 3 ИИС 3 типа.

Условия по сроку:
Если открыть счёт сейчас или в следующем году, нужно держать его открытым минимум 5 лет для сохранения всех льгот.

Если открыть счёт через год, срок продлевается до 6 лет, и так далее – с каждым годом срок увеличивается, вплоть до 10 лет.

❓Почему это важно?
🔹 Стабильный доход без налогов:
ИИС 3 типа позволяет не платить налог на прибыль (до 30 млн₽), что особенно выгодно при вложении в облигации – купоны не облагаются налогом. Это реально увеличивает чистую доходность!

( Читать дальше )

Российский vs. Американский фондовый рынок: простое сравнение 🚀📊

Привет, друзья! Сегодня я решил сравнить два мира – российский и американский фондовые рынки. Всё просто и по фактам, чтобы даже новичок понял, в чём разница. Поехали!

1. Объем и ликвидность 💧

Американский рынок:
Огромный по размерам – крупнейшие биржи, как NYSE и NASDAQ, где торгуется триллионы долларов.
Высокая ликвидность – купить или продать крупную позицию можно быстро без значительных колебаний цены.
Много акций, разнообразие секторов – от технологий до здравоохранения.

Российский рынок:
Меньше по объему – индекс МосБиржи по сравнению с американскими гигантами выглядит скромнее.
Ликвидность ниже – не всегда можно быстро выйти из позиции без влияния на цену.
Акцент на узких секторах – энергетика, металлургия, сырьевые компании доминируют.

2. Регулирование и прозрачность ⚖️

США:
Строго регулируется (SEC) – прозрачность, обязательные отчёты, защита инвесторов.
Высокие стандарты корпоративного управления – меньше мошенничества и «серых зон».

( Читать дальше )

📢 Инвестиции в долгосрочные ОФЗ

Приветствую, друзья! Сегодня хочу поделиться с вами стратегией диверсификации наших семейных инвестиций. Пока я сосредоточен на акциях, мы с супругой решили, что она будет формировать портфель из долгосрочных облигаций федерального займа (ОФЗ). Почему именно ОФЗ и какие выпуски мы выбрали? Давайте разберёмся. 📊

❓Почему ОФЗ?
ОФЗ — это государственные облигации, выпускаемые Министерством финансов России. Они считаются одними из самых надёжных инструментов на российском рынке, поскольку их погашение гарантируется государство. Инвестируя в ОФЗ, можно рассчитывать на стабильный и предсказуемый доход.

💡Выбор выпусков.
Мы остановили свой выбор на четырёх длинных выпусках ОФЗ с погашением через 11–15 лет
ОФЗ 26245 (погашение 26.09.2035)
ОФЗ 26246 (погашение 12.03.2036)
ОФЗ 26247 (погашение 11.05.2039)
ОФЗ 26248 (погашение 16.05.2040)

📈Преимущества выбранных выпусков
Высокая доходность: Текущая доходность к погашению по этим выпускам составляет около 16% годовых.

( Читать дальше )

📢 Долгосрочный дивидендный портфель

Приветствую, друзья! Недавно я обещал, что сделаю дивидендный портфель, сегодня хочу поделиться с вами стратегией формирования диверсифицированного дивидендного портфеля для долгосрочных инвестиций. 📈💰

🎯 Цель: Сформировать портфель из 10 надёжных компаний, обеспечивающих стабильные дивиденды и потенциал роста капитала.

🗂️ Состав портфеля и распределение долей по секторам:

🔺Потребительский сектор:
✅ИКС 5 (X5 Retail Group) – 10% Крупнейший ритейлер в России, управляющий сетями «Пятёрочка», «Перекрёсток», «Карусель», «Чижик». Стабильный рост выручки и прибыли обеспечивает привлекательные дивиденды.

🔺Финансовый сектор:
✅Сбербанк – 15% Ведущий банк страны с устойчивыми финансовыми показателями и регулярными выплатами дивидендов.

✅Банк Санкт-Петербург – 10% Региональный банк с хорошими показателями рентабельности и стабильной дивидендной политикой.

✅Московская биржа – 10% Единственная биржа в России, предоставляющая доступ к торгам акциями, облигациями и деривативами. Постоянно растущая прибыль и стабильные дивиденды.

( Читать дальше )

📈 Отчёт за февраль: итоги и размышления 📉
Приветствую, друзья! 🌟 Пора подвести итоги февраля и поделиться мыслями о том, что происходило в нашем инвестиционном мире.

📊 Показатели портфеля:
Стоимость портфеля 83 413₽ (+4 782₽; +6,%)
Пополнения +5 345₽
Всего вложено 78 631₽
Рост за месяц +3,39% (+2 731₽)
Индекс МосБиржи +7,88%
Отставание портфеля от индекса связано с бурным ростом акций «Газпрома» (которого у меня нет в портфеле. С декабря акции компании выросли на 58%. Однако я считаю этот рост необоснованным, поскольку финансовые показатели компании не демонстрируют значительных улучшений

🛒 Продажи:
Ленэнерго-п: Продал на 2 132₽ (-4,41%; -98₽). Причина продажи — низкая ликвидность акций и дивидендная политика компании до 2028 года. Решил сократить количество эмитентов в портфеле.

Газпромнефть: Продал на 3 332₽ (+16%; +461₽). Хотя акции привлекательны из-за высоких дивидендов (75% от чистой прибыли), компания сильно зависит от материнского «Газпрома», который владеет более 90% акций «Газпромнефти». Поэтому перераспределил эту долю в пользу «Лукойл» и «Роснефти».

( Читать дальше )

Почему я не жду высоких дивидендов в 2025 году? 💸😅

Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться, почему я не рассчитываю на приличные дивиденды в 2025 году. Всё просто: у нас до сих пор высокая ключевая ставка Центробанка, и это напрямую влияет на то, сколько компаний могут себе позволить выплатить акционерам. Вот основные аргументы:

1. Высокая ключевая ставка – дорогостоящие кредиты 🏦📉
Сейчас ставка держится на уровне 21%, и это означает, что кредиты для бизнеса стоят дорого. Компании вынуждены тратить значительную часть своей прибыли на обслуживание долгов, чтобы не утонуть в процентах. В результате, даже если бизнес показывает неплохие результаты, денег на дивиденды остается мало.

2. Приоритет долговых обязательств 💳
Когда компании сталкиваются с высокими процентными расходами, первоочередной задачей становится погашение долгов. Это как если бы вы получали зарплату, но сначала сразу же отдавали её в виде арендной платы – остаток, который можно потратить, оказывается минимальным. Поэтому дивиденды становятся второстепенной статьёй расходов.

( Читать дальше )

Портфель «Купи и забудь» для новичков.

Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться с вами идеальным портфелем для начинающих инвесторов – концепция «купил и забудь».
Я собрал 15 компаний из разных секторов, чтобы создать сбалансированный и надёжный портфель.
Вот как я его распределил и почему выбрал каждую компанию:

1. Нефтегаз (30%):
🔺Лукойл – 8%
Крупный игрок, который стабильно работает и приносит доход. Надёжный выбор для базовой доли.

🔺Роснефть – 8%
Гигант отрасли с амбициозными проектами, такими как «Восток Ойл». Классика для долгосрочных инвесторов.

🔺Новатэк – 7%
Лидер в области СПГ – компания с отличным потенциалом роста и привлекательной оценкой.

🔺Транснефть – 7%
Транспортировка нефти – важнейшая составляющая отрасли, обеспечивающая стабильность и стабильный доход.

Почему нефть и газ? Потому что энергия нужна всегда, а эти компании – настоящие «топливные насосы» экономики! 🔥🛢️

2. Металлургия (10%):
🔺Норникель – 5%
Один из мировых лидеров по добыче металлов, надежный актив на фоне глобального дефицита.

( Читать дальше )

Что делать с акциями, которые «загнулись»? 🤔📉

Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться, как я отношусь к тем акциям в портфеле, которые оказались хуже рынка и переживают сложные времена. В моём портфеле сейчас такие компании, как Позитив Технологис и ГК Самолет.
Обязательно подписывайтесь на мой ТГ канал t.me/roadinvestor

Вот мой подход:

1️⃣ Оцениваю фундамент:
Я внимательно смотрю, есть ли у компании серьёзные проблемы или, наоборот, перспективы для восстановления.

Позитив Технологис: Я считаю, что всё наладится. У компании есть потенциал, и я уверен, что она выкарабкается из этой ямы.

ГК Самолет: Здесь ситуация пока немного неопределённая, но я жду, когда ставка ЦБ пойдёт вниз, и акции начнут расти. ✈️

2️⃣ Не тороплюсь продавать:
Сейчас я не докупаю эти акции, просто они «лежать» в портфеле. Почему?
В будущем они будут занимать ничтожно маленькую долю, но при этом всегда останется шанс на их рост.
Продавать сейчас я смысла не вижу, так как, возможно, рынок переживёт временные трудности, а хорошие активы всегда возвращаются. 🔄

( Читать дальше )

Аналитика от УК «Арсагера»: где будет индекс МосБиржи к концу 2025 года? 🤔📊

Друзья, наткнулся на интересную аналитику от УК «Арсагера», которая отличается от большинства. Сейчас читаю их книгу и скоро сделаю рецензию, а пока поделюсь основными тезисами их прогноза:

1. Соотношение доходности акций и облигаций
По мнению «Арсагеры», в нормальной ситуации доходность акций должна быть в 1,5 раза выше, чем доходность долговых инструментов. Если предположить, что:
Процентные ставки остаются на текущем уровне,
Годовые прибыли компаний также не меняются,
то индекс МосБиржи должен быть на уровне 2 351 пункт (P/E = 4). По их расчётам, это на 22% ниже текущего уровня, а саму разницу они называют «индексом Арсагеры», отражающим недооценку или переоценку рынка.

Вывод: текущее значение МосБиржи «превышает свой фундаментальный уровень», если смотреть на текущие прибыли и процентные ставки. 📈

2. Прогноз до конца 2025 года
Вариант 1: Если текущее соотношение доходностей акций и облигаций сохранится, а ставки и прибыли изменятся в рамках ожиданий «Арсагеры», то к концу 2025 года индекс может достичь 3 500 пунктов (это +16% к текущему значению). При этом P/E рынка вырастет до 6,4, а ожидаемая дивидендная доходность будет около 11%.

( Читать дальше )